まるよし安心保険　勧誘方針

基本方針

• お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 会社が定めた取扱方法及び法令等に則り、適正な営業活動を行います。
• 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。

１．適切な勧誘

• お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
• お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
• 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
• お客様に保険料等の割引・割戻・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
• 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
• お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
• 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。

２．適合性の原則

• お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
• 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規定に則した運営管理を行います。
• 外資建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

３．募集資料の取り扱い

• 募集資料は、社内規定にしたがったもののみを使用します。

４．誤認防止

• 生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

５．説明義務

• お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
• お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断面的な説明はいたしません。

６．保険料等の授受

• お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

７．顧客情報の保護

• お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

８．障がい者への対応について

• 弊社は、「障害を理由とする差別の解消の推進に関する法律」が掲げる目的を踏まえ、次のとおり、対応の基本方針を定めます。

1. 障がい者の社会的障壁の除去のために、不当な差別的取扱いは行わず、障がいの状態や性別、年齢に応じた必要かつ合理的な配慮に努めます。
2. 障がいの状態に応じたコミュニケーションを大切にし、障がい者との建設的な対話による相互理解に努めます。
3. 障がい者の人格と個性を尊重し、障がいによって分け隔てられることのない共生する社会の実現へ向け、研修・啓発活動の具体的取組を進めます。

９．ＦＤ宣言

お客さま対応基本方針

• 弊社は、お客さま本位の業務運営を基本とし、顧客に価値を向上させることができる「バリュー・イノベーション」を目指していきます。

1. お客さまのニーズに合致した商品を提案し、わかりやすい説明を実践し、最善のサービスを提供します。
2. 社会情勢を鑑み、お客さまにとって有益な情報・サービスを提供します。
3. 事故・故障時に迅速な対応で現場に駆け付け、お客様の不安や心配を取り除きます。
4. 地震・災害時にはお客様に寄り添い、お客様の立場に立ち・考え、行動いたします。
   (社員全員が災害時にはポケットガイドを携帯しております。また、発電機による携帯電話の充電も可能であり、お客さまがお困りの際にご利用いただけるよう、水・非常食の備蓄もしております。)

NPS（他者推奨意向　9～10割合） 76.4%
KPI アンケート回答率　19.4%
対面ナビ率　56.3%
口座振替ペーパーレス率　34.3%

（2023.3現在）

以上